公司內部設立專門的信用管理機構，公司副總為信用管理機構的分管領導，任命信用管理機構負責人/經理，有專職（或兼職）的信用管理工作人員。

（一） 信用（合同）管理機構職能

1、組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓信用管理人員和業務人員，依法保護本企業的合法權益。

2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。

3、對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態化管理。

4、客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統計分析。

5、應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術處理，防范逾期應收賬款的發生。

6、商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7、利用征信數據庫資源，幫助銷售部門開拓市場。

（二） 崗位責任制度

1、法定代表人的主要職責：

 ◇加強信用管理工作，支持信用管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；

 ◇授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；

 ◇對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；

 ◇定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、信用管理機構負責人的主要職責：

 ◇組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；

 ◇制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核；

 ◇統一辦理授權委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用；

 ◇制止公司或個人利用合同進行違法活動；

 ◇日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發生；

 ◇建立標準的催賬程序；

 ◇匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務；

 ◇協調與供銷、財務、技術等部門的關系。

3、信用管理員的主要職責：

 ◇協助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

 ◇審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。

 ◇檢查合同履行情況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。

 ◇登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

 ◇發現不符和法律規定的合同行為，及時向信用管理機構負責人或公司副總報告。

 ◇參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。

 ◇定期向信用管理負責人匯報信用管理情況。

 ◇負責客戶檔案管理與服務。

 ◇參與商賬追收。

 ◇配合有關部門共同搞好信用管理工作。

4、供銷部門的主要職責

 ◇依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

 ◇嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。

 ◇對所簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。

 ◇在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯系，發生問題及時向信用管理機構信用管理員通報。

 ◇本部門合同的登記、統計、歸檔工作。

 ◇參加本部門合同糾紛的處理。

 ◇配合企業信用管理機構做好信用管理工作。

5、財務、技術部門的主要職責

 ◇加強與供銷等有關部門的聯系，及時通報合同履行中的應收應付情況。

 ◇做好與合同有關的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。

 ◇解決合同履行中有關技術方面的問題。

 ◇依法簽訂、變更、解決技術合同。

 ◇本部門合同的登記、統計和歸檔工作。

 ◇配合企業信用管理機構做好信用管理工作。

（三） 信用管理員考核與獎勵

1、考核范圍：本公司專職或兼職信用管理員。

2、考評時間

公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關部門信用管理工作檢查基礎上進行考核。

3、考核內容

（四） 考核部門

信用管理機構為公司信用管理員的考核評審工作的管理機構。

獲獎名單由考核部門根據考核內容進行考核評審后報法定代表人批準。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據報法定代表人批準。

（五） 獎懲方法

信用管理員的獎勵等級設三等：即先進、優勝和表揚；獲獎者以精神鼓勵為主，并分別給予適當的物質鼓勵。

 ◇  獲先進名單從考核總分在95分以上者中產生；

 ◇  獲優勝名單從考核總分在90～95分者中產生；

 ◇  獲表揚名單從考核總分在80～90分者中產生；

信用管理員的懲處方法：

 ◇  凡考核總分首次達不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發獎金；

 ◇  凡考核總分兩次達不到60分者，取消信用管理員資格；

 ◇  凡利用合同從事違法違紀活動者，取消信用管理員資格并按情節輕重，追究其行政或法律責任